Principaux types de fraudes en 2020

Les arnaqueurs et les fraudeurs n’ont pas chômé cette année. En fait, avec le confinement, la peur et l’incertitude dus à la COVID-19, ils sont devenus encore plus opportunistes.

Selon le Centre antifraude du Canada (CAFC), en date du 30 septembre 2020, près de 40 000 fraudes avaient été signalées, ce qui représentait 18 533 victimes et des pertes totalisant 67,2 millions de dollars.

Nous avons compilé et catégorisé les fraudes les plus répandues, afin que vous puissiez rester informés, vigilants et protégés.

Fraudes en ligne

Les trois principaux types de fraudes en ligne sont les suivants :

1. Stratagème de rencontre : 665 signalements, 470 victimes et 13 383 500 $ en pertes

Le fraudeur établit une relation virtuelle avec sa victime, lui donne beaucoup d’attention et d’affection, gagne sa confiance, puis lui demande de lui envoyer de l’argent ou de recevoir pour lui de l’argent que la victime doit ensuite lui transmettre. Ça peut sembler dur à croire, mais les arnaques amoureuses sont bien réelles – et elles fonctionnent. Toronto Life a récemment fait le portrait troublant d’un « arnacœur », qui montre à quel point ces escroqueries peuvent être dommageables sur le plan émotif et financier.

2. Subvention : 412 signalements, 139 victimes et 387 000 $ en pertes

Des sites ressemblant à des sites gouvernementaux officiels offrent du financement aux petites et moyennes entreprises. Les fraudeurs demandent généralement des frais ou l’ouverture d’un compte bancaire d’entreprise.

3. Marchandise : 363 signalements, 295 victimes et 292 300 $ en pertes

De fausses annonces apparaissent généralement sur les sites de petites annonces, les sites de revente, les fenêtres publicitaires sur le web ou les sites de fausses sociétés. Les fraudeurs vendent de tout : de faux billets d’événements, des chiots, de l’électronique, des vêtements, des locations de propriétés ou des véhicules automobiles. Ils demandent souvent des dépôts ou de l’argent comptant, puis ne livrent pas ce qu’ils vendent.

Fraude par courriel

Les deux principaux types de fraudes par courriel sont les suivants :

1. Hameçonnage : 2 246 signalements, 797 victimes, pertes non compilées

Même si la plupart des gens connaissent ce type de fraudes, celles-ci évoluent sans cesse et deviennent plus difficiles à détecter. Vous recevez un courriel de ce qui semble être une entreprise réputée ou connue vous demandant de cliquer sur un lien (qui est malveillant et installe souvent un virus ou un logiciel malveillant sur votre ordinateur) ou de lui fournir des renseignements personnels ou financiers.

2. Extorsion : 2 126 signalements, 34 victimes et 5 500 $ en pertes

Un escroc obtient illégalement de l’argent, des biens ou des services par la contrainte. Le CAFC répertorie 11 types de fraudes courants liés à l’extorsion, mais note que deux d’entre eux ont gagné en popularité cette année.

• Cryptomonnaie : Les victimes reçoivent des menaces par courriel (ou par téléphone) et doivent payer en bitcoins ou avec une autre cryptomonnaie.
• Numéro d’assurance sociale : Les fraudeurs semblent appeler à partir d’agences gouvernementales et disent aux victimes potentielles que leur NAS a été bloqué, compromis ou suspendu. Ils demandent ensuite des renseignements personnels pour corriger le problème.

Fraude liée à l’emploi : 770 signalements, 282 victimes et 946 100 $ en pertes

Les personnes qui cherchent activement un emploi sont une cible de choix pour les fraudeurs. La fraude liée à l’emploi se divise généralement en quatre catégories :

• Arnaque d’habillage de voiture : Les personnes en recherche d’emploi se voient offrir une somme hebdomadaire en échange de l’ajout du logo d’une entreprise sur leur voiture, leur camion, leur VUS ou leur vélo. S’ils acceptent, ils reçoivent un contrat et un chèque par la poste. Le contrat stipule qu’une fois le (faux) chèque déposé, la personne doit retirer des fonds pour les déposer dans un compte afin de couvrir les services ou les frais.
• Chèque de contrefaçon : En ciblant les personnes qui publient des CV en ligne, les escrocs offrent de faux emplois (habituellement d’aides-soignants, d’adjoints administratifs, de commis à la saisie de données ou de clients mystères). Ils vous envoient un faux chèque et vous demandent de l’encaisser, puis de retourner une partie des fonds pour couvrir divers frais.
• Agent financier : Les personnes en recherche d’emploi ont la possibilité de recevoir des paiements de « clients » par virement électronique. Une fois les fonds reçus, elles doivent envoyer une somme en bitcoins à un représentant de l’entreprise, ce qui fait d’elles des « passeuses » d’argent ou des complices de blanchiment d’argent.
• Client mystère : Une variante des fraudes de type « dépôt et transfert » décrites ci-dessus, sauf qu’on vous demande de remplir des sondages auprès de la clientèle pour que le travail semble réel. Après vous avoir « payé », on vous demande de retourner des fonds pour s’assurer que vous continuez à participer.

Fraudes par téléphone : 3 044 signalements, 1 500 victimes et 5 460 500 $ en pertes

Les fraudeurs appellent en se faisant passer pour des sociétés de services financiers ou de téléphonie, des fournisseurs d’assurance ou pour offrir un soutien technique, une aide à l’immigration ou d’autres services. Ils offrent de tout : le nettoyage des conduits d’aération, le pardon pour effacer un dossier criminel, de l’aide pour remplir des documents gouvernementaux, de faibles taux d’intérêt ou encore du soutien technique pour votre ordinateur Microsoft supposément infecté par un virus. Le principal objectif est d’obtenir vos renseignements financiers ou d’obtenir un paiement pour des services qui ne seront pas fournis.

Fraudes liées à la COVID-19 :

Les fraudeurs ont élargi leurs perspectives au début de la pandémie en jouant sur les préoccupations des gens concernant leurs finances et leur santé. Les fraudes signalées comprennent :

• Des offres de prêts, de consolidation de dettes et d’aide financière
• Le nettoyage des conduits et filtres à air pour protéger votre maison contre la COVID-19
• La menace de couper l’électricité en cas de non-paiement
• De fausses listes de personnes infectées dans votre quartier
• De faux résultats de test positifs
• Des demandes de renseignements personnels ou financiers pour une ordonnance
• Des produits gratuits liés à la COVID-19 en échange de dons de bienfaisance
• Des tentatives d’hameçonnage de la part de faux ministères
• Des services de décontamination vendus de porte à porte
• Des tests rapides
• De faux produits pour traiter ou prévenir la maladie

La désinformation est un autre problème en ligne associé à la pandémie. Si vous cherchez des renseignements à jour sur la COVID-19, consultez uniquement des sources fiables. Le CAFC en a dressé une liste complète.

Les fraudes évoluent rapidement, en particulier pendant cette deuxième vague de COVID-19. Pour vous tenir au courant des dernières fraudes et savoir comment vous protéger, ajoutez à vos favoris cette excellente ressource du CAFC. Elle comprend une liste de fraudes, des stratégies de protection, la façon de signaler les fraudes potentiell.