Mules

Les réseaux de fraudeurs recrutent de plus en plus de victimes peu méfiantes afin qu’elles reçoivent de l’argent d’autres victimes et qu’elles virent les fonds aux fraudeurs. Il s’agit du stratagème des « mules ». Vu l’augmentation marquée du nombre de signalements de fraudes et la fréquence du recours aux mules par les fraudeurs, le Centre antifraude du Canada (CAFC) souhaite sensibiliser les Canadiens aux diverses arnaques pour lesquelles le stratagème des mules est utilisé, en plus de fournir à la population de l’information générale sur les moyens à prendre pour se protéger contre les fraudes.

Qu’est-ce qu’une mule?

Une mule désigne une personne recrutée par des fraudeurs afin de servir d’intermédiaire pour le transfert de fonds obtenus par des activités criminelles. La mule ne sait pas toujours qu’elle est un pion dans un vaste réseau de fraudeurs. Lorsqu’une mule transfère des fonds, il est difficile pour les autorités d’identifier les escrocs.

Souvent, l’argent est transféré au moyen de virements télégraphiques interbancaires, de transferts par courriel, de services de transfert de fonds et de devises virtuelles. En général, les mules sont rémunérées pour leurs services et reçoivent habituellement un petit pourcentage de l’argent transféré. Les mules sont utilisées dans le processus de blanchiment d’argent, qui constitue une infraction au Code criminel du Canada (article 462.31).

Variantes des stratagèmes impliquant des mules

La majorité des fraudes signalées au CAFC mettent en cause des mules à un moment ou à un autre. Les exemples ci-dessous décrivent certains stratagèmes frauduleux impliquant des mules :

Arnaques liées à l’emploi

Les suspects communiquent avec leurs victimes le plus souvent après que celles-ci ont affiché leur curriculum vitæ sur un site Web. Les fraudeurs offrent souvent aux victimes des emplois de « chargé du traitement des paiements » et d’« adjoint administratif », entre autres. Le suspect explique à la personne que son travail consiste à recevoir les paiements de clients, le plus souvent par virement électronique ou par chèque. Dans la majorité des cas, on demande à la victime de garder un faible pourcentage du paiement et d’envoyer le reste au moyen de devises virtuelles (bitcoins). Dans de nombreux cas, les paiements reçus proviennent d’autres victimes, et si la personne accepte de transférer les fonds à des criminels, elle devient une mule.

Arnaques du prix gagné

Les consommateurs se font annoncer au téléphone, par courriel, par messagerie texte, par les médias sociaux ou par la poste qu’ils ont remporté un gros lot ou un prix important, mais que pour recevoir leur prix, ils doivent payer des frais initiaux. Souvent, les consommateurs envoient leur paiement à des victimes d’autres escroqueries, qui agissent comme mules à leur insu.

Stratagèmes de romance

Les victimes se servent souvent de divers modes de paiement (guichet automatique de bitcoins, virements télégraphiques, services de transfert de fonds, cryptomonnaie, cartes-cadeaux, etc.) pour envoyer de l’argent aux fraudeurs. Dans la plupart des cas, les victimes ne savent pas que les fonds sont envoyés à des mules. L’escroc parvient à gagner la confiance et l’affection de sa victime après une longue période (plusieurs mois). Il arrive à convaincre la victime qu’il est un investisseur, un ingénieur ou un militaire, ou encore une personne importante. Il profite de la bienveillance de sa victime en l’amenant à accepter et à envoyer de l’argent au moyen des diverses méthodes énumérées ci-dessus. Souvent, le suspect fournit à la personne un téléphone cellulaire pour qu’elle communique avec lui. Il lui demande d’ouvrir un compte bancaire et de lui envoyer la carte associée au compte. Toutes ces étapes ont pour but de faire de la victime une mule et de l’impliquer dans le processus de blanchiment d’argent.

Indices – Comment vous protéger

• Si vous recevez des fonds pour quelque raison que ce soit d’un inconnu ou d’une entreprise et qu’on vous demande de les transférer, NE LE FAITES PAS!
• Méfiez-vous des offres d’emploi d’un employeur qui semble légitime et qui dit être à la recherche d’un « agent financier ». Les fonctions d’un tel emploi consistent habituellement à recueillir des paiements pour le nouvel employeur, à encaisser les fonds dans son compte bancaire personnel et à envoyer l’argent dans un autre pays.
• Les victimes de stratagèmes de rencontre se servent parfois de mules pour aider leur « amoureux » qui travaille à l’étranger à recueillir des fonds.
• Les gagnants de fausses loteries reçoivent des avances sur leurs gains, puis sont invités à envoyer l’argent à un « bureau financier » pour régler les frais ou les taxes.
• Méfiez-vous de toute demande visant à effectuer une transaction inhabituelle ou douteuse au nom d’une tierce partie.
• Obtenez d’autres conseils pour vous protéger contre la fraude.

Si vous croyez avoir été victime de fraude ou de cybercriminalité, signalez-le à votre service de police local et au CAFC sur son système de signalement en ligne ou en composant le 1-888-495-8501. Si un incident s’est produit, mais que vous n’êtes pas tombé(e) dans le piège, signalez-le tout de même au CAFC.